Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество




Скачать 145.68 Kb.
НазваниеКоммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество
Дата публикации24.10.2014
Размер145.68 Kb.
ТипДокументы
5-bal.ru > Банк > Документы

ДОГОВОР № _______


корреспондентского счета/субсчета кредитной организации

г. Москва «____»_________________20___ г.

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество, именуемое в дальнейшем Банк, в лице ____________________________, действующего на основании ___________, с одной стороны и      , именуемый в дальнейшем Респондент, в лице      , действующего на основании      , с другой стороны, совместно именуемые Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:


  1. Предмет договора

    1. Банк после предоставления Респондентом всех необходимых документов для открытия корреспондентского счета/субсчета кредитной организации – резиденту РФ, открывает на имя Респондента счет _______________________________ (здесь и далее именуемый «счет») в       (валюта счета) и обязуется осуществлять расчетно-кассовое обслуживание и иные банковские операции в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального Банка РФ, режимом счета, банковскими правилами и условиями настоящего Договора и/или Дополнительных соглашений к нему.

    2. Респондент дает Банку предварительное согласие (заранее данный акцепт) на списание со Счета денежных средств, в соответствии с пунктами 3.3., 3.10. и разделом 4 настоящего Договора.




  1. Права и обязанности сторон

    1. Права и обязанности Банка

      1. Банк обязуется:

  • обеспечивать сохранность денежных средств, находящихся на счете. Наложение ареста и обращение взыскания на средства, находящиеся на счете, а также приостановление операций по счету может иметь место только в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

  • выполнять распоряжения Респондента о переводе денежных средств (далее – «Распоряжения») со счета в пределах остатка, а также выполнять распоряжения Респондента о проведении других операций по счету в порядке, предусмотренном режимом счета;

  • по мере совершения операций, но не позднее 12:00 (здесь и далее по тексту время московское) дня, следующего за днем совершения операции, направлять Респонденту по оговоренным каналам связи выписки по счету;

2.1.2.Банк вправе:

  • осуществлять списание денежных средств со счета Респондента только в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, настоящим Договором и соглашением сторон;

  • приостановить операцию Респондента и/или отказать Респонденту в проведении операции, суть которой сомнительна или требует дополнительных разъяснений со стороны Респондента и/или предоставления документарного обоснования, до получения Банком последних;

  • изменять или дополнять в одностороннем порядке перечень и размер Тарифов комиссионного вознаграждения за проведение операций по Счету.

  • Уведомить Респондента об изменениях или дополнениях Тарифов не позднее 3-х дней с даты уведомления Респондента об указанных изменениях;

  • требовать от Респондента при открытии Счета для ознакомления, в соответствии с Инструкцией Банка России от 14.09.2006 г. № 28-И, предъявления подлинников документов, представленных в виде простых копий.

    1. Права и обязанности Респондента:

      1. Респондент обязан:

  • распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, нормативными актами по вопросам осуществления безналичных расчетов и ведения кассовых операций, а также с учетом условий настоящего Договора;

  • оплачивать услуги Банка своевременно, в соответствии с настоящим Договором и Тарифами, являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора (Приложение №1 к настоящему Договору), в том числе обеспечивать на Счете наличие денежных средств для их списания в соответствии с разделом 4 на основании п.1.2. настоящего Договора;

  • обеспечить сохранность переданных ему ключей, кодов, паролей и аналогов собственноручной подписи, используемых при выдаче Банку Распоряжений;

  • в течение 10 дней после внесения изменений в документы, представленные в Банк для открытия счета, уведомить Банк об имевших место изменениях, и представить измененные документы в срок не позднее 1 месяца с даты внесения изменений;

  • При изменении полномочий списочного состава лиц, имеющих право подписи финансовых документов, замене печати незамедлительно предоставить в Банк новую карточку с образцами подписей и оттиска печати на лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете, и документы о назначении и отстранении (переводе на другую должность), оформленные надлежащим образом. Распоряжения по счету Респондента осуществляются на основании карточки с образцами подписей и оттиска печати на лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете, хранящегося в Банке вплоть до момента предоставления новой;

  • не позднее 10 января года, следующего за отчетным, письменно подтвердить остаток средств на счете по состоянию на 01 января;

  • по окончании календарного года предоставить Банку заверенную копию бухгалтерской отчетности за истекший год.

      1. Респондент вправе получать дополнительную или более детальную информацию по счету на основании запроса в Банк в документальной форме.

3. Режим работы счета

3.1. Порядок совершения операций по счету определяется нормативными актами Российской Федерации, Банка России, режимом счета и настоящим Договором /Дополнительными соглашениями к нему.

3.2. Банк осуществляет операции по счету в пределах остатка средств на счете с учетом комиссии Банка не позже рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего распоряжения.

3.3. Респондент поручает Банку осуществлять на основании заранее данного акцепта, данное Респондентом в п.1.2. настоящего Договора списание со счета, открытого на имя Респондента:

  • сумм комиссий за расчетно-кассовое обслуживание, взимаемых в соответствии с Тарифами, согласованными Сторонами;

  • ошибочно зачисленных сумм;

  • возмещение сумм, взимаемых третьими банками с Банка по операциям Респондента и по операциям в его интересах;

  • сумм просроченных задолженностей по любым обязательствам Респондента перед Банком. В случае если такие обязательства выражены в иностранной валюте, Банк производит пересчет иностранной валюты в валюту задолженности по внутреннему курсу Банка на дату списания;

  • в иных случаях, определенных действующим законодательством РФ, банковскими правилами и обычаями и действующими договоренностями между Респондентом и Банком.

3.4. Распоряжения действительны к предъявлению в Банк в течение десяти календарных дней.

3.5. Распоряжения, оформленные с нарушением положений действующего законодательства РФ, требований ЦБ РФ и Банка, а также общепринятых обычаев делового оборота, не принимаются Банком и не исполняются.

3.6. Распоряжение, исполненное Банком, не может быть отменено Респондентом.

3.7. Зачисление денежных средств на счет Респондента производится не позже рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка, при условии полного соответствия реквизитов «Получателя» в поступившем Распоряжении реквизитам Респондента.

3.8. В случае несовпадения указанных реквизитов денежные средства зачисляются на счет “Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения” и Банк самостоятельно делает запрос об уточнении реквизитов в банк отправителя. При отсутствии ответа в течение 4 рабочих дней для платежей в рублях РФ либо 10 дней для платежей в иностранной валюте сумма возвращается в банк отправителя. Банк не несет ответственность за такую задержку в зачислении средств.

3.9. При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований, списание средств осуществляется по мере их поступления в порядке очередности, установленной законодательством РФ.

3.10. В случае, если на счет будут ошибочно зачислены денежные средства, а в момент получения Банком информации от Респондента об обнаружении ошибки, на счете будет недостаточно средств для возврата ошибочно зачисленных сумм, то Респондент обязан не позже следующего банковского дня с даты направления Банком требования Респонденту о возврате ошибочно зачисленных денежных средств пополнить счет на недостающую сумму. В противном случае, по истечении этого срока, он будет обязан уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами за каждый день просрочки: а) для рублей РФ, - в размере двойной ставки рефинансирования, установленной ЦБ РФ на дату начала пользования чужими денежными средствами; б) для иностранной валюты, - в размере 0,1% от просроченной суммы. Проценты в этом случае будут уплачиваться за весь период пользования чужими денежными средствами и будут также списываться Банком на основании заранее данного акцепта в соответствии с п.1.2. настоящего Договора.

3.11. Исполнение распоряжений Респондента свыше остатка средств на счете (овердрафт), может быть осуществлено по отдельной договоренности.

3.12. Проценты на кредитовый остаток на счете не начисляются, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к настоящему договору.

3.13. Документы на распоряжение средствами Респондента принимаются Банком к исполнению в течение операционного дня. Документы, представленные в Банк по завершению операционного дня, полагаются принятыми к исполнению следующим операционным днем.

3.14. Не позднее 12:00 дня, следующего за днем совершения операций по соответствующему счету, Банк предоставляет Респонденту документальное подтверждение проведения операций – выписку и расшифровку по ее кредитовой составляющей (при наличии документов в Банке) по каналам связи, оговоренным в Разделе 7 настоящего Договора.

3.15. Выписка считается подтвержденной, если Респондент не представил Банку свои замечания в письменной форме в течение 2 рабочих дней от даты получения выписки;

3.16. Выписки на бумажных носителях и приложения к ним предоставляются Респонденту по его письменному запросу.

3.17. О распоряжениях Респондента на списание средств со счета, оставленных без исполнения по причинам, указанным в п. 3.5 настоящего Договора, Банк направляет Респонденту извещение по согласованным каналам связи не позднее рабочего дня, следующего за днем, когда поручение поступило в Банк.

3.18. Банк имеет право самостоятельно определять кредитные организации - корреспонденты, привлекаемые им для выполнения операций по переводу денежных средств Респондента.

3.19. Банк имеет право в одностороннем порядке изменять время приема и исполнения поручений Респондента с обязательным уведомлением последнего за 7 дней до введения в действие соответствующих изменений. Сроки уведомления могут быть изменены, если изменения связаны с соответствующими инструкциями ЦБ РФ, принятием новых нормативных и законодательных актов РФ.

3.20. Банк вправе при осуществлении расчетов составлять электронный документ на основании полученного от Респондента Распоряжения в соответствии со стандартами ЦБ РФ, правилами Банка и общепринятыми обычаями делового производства, а также направлять эти документы по системе электронных платежей без пересылки получателю средств Распоряжения на бумажном носителе.

3.21. Стороны признают юридическую силу документов, переданных по электронным средствам связи, подписанных электронной подписью (при положительной проверки подлинности электронной подписи), равной юридической силе документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с действующим законодательством. Обмен документами, подписанными электронной подписью, по электронным каналам связи осуществляется в соответствии с отдельно заключаемым Сторонами договором.

4. Комиссии и Тарифы

4.1. За проведение операций с денежными средствами, находящимися на счете Респондента, Банк взимает плату. Размер платы устанавливается Тарифами, согласованными Сторонами.

5. Банковская тайна

5.1. Стороны обязуются не разглашать третьим лицам сведения, ставшие им известными в процессе совместной работы.

5.2.Банк обязуется хранить тайну счета и операций по счету и сведения о Респонденте, полученные Банком в процессе ведения счета Респондента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

5.3. Справки по счету и операциям по нему выдаются Банком только представителям Респондента и государственным органам в порядке и случаях, определенных действующим законодательством Российской Федерации.

6. Ответственность сторон

6.1. В случае несвоевременного зачисления на счет денежных средств, поступивших Респонденту, либо их необоснованного или несвоевременного списания Банком со счета, а также необоснованного или противозаконного невыполнения распоряжений Респондента о распоряжении денежными средствами по счету, Банк уплачивает Респонденту по его претензии, оформленной в документальной форме, неустойку, которая исчисляется для рублей РФ в размере суммы процентов на указанные средства по двойной ставке рефинансирования ЦБ РФ, и для иностранной валюты по ставке 0,1 % от суммы распоряжения, исполнение которого просрочено, за каждый день просрочки платежа но не более 2 рабочих дней с учетом п.3.15 настоящего Договора. Убытки сверх неустойки не возмещаются.

6.2. Банк не несет ответственности за невыполнение распоряжений Респондента:

  • если вид производимого платежа не соответствует режиму счета, либо относится к категории запрещенных действующим законодательством РФ;

  • при неисполнении Банком распоряжения Респондента при соблюдении Банком требований действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

  • если неправильно или неполно указаны реквизиты платежа либо не соблюдены условия действующего законодательства, правила Банка и общепринятые обычаи делового производства;

  • если сумма распоряжения, включая сумму комиссии Банка, превышает остаток средств на счете;

  • если на денежные средства, находящиеся на счете, наложен арест или вынесено постановление о приостановке операций по счету в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;

  • при неисполнении Респондентом требований по предоставлению документов, необходимых для осуществления банком функций агента валютного контроля.

    1. При невозможности исполнения Банком распоряжения Респондента Банк направляет об этом сообщение Респонденту по основному каналу связи, используемому для обмена документами, а в случае невозможности использования таковых - по телефону, либо по почте (факсу) не позднее рабочего дня, следующего за днем, когда Банк узнал о невозможности исполнения распоряжения.

    2. При выполнении Распоряжений Респондента Банк не несет ответственности за правильность информации, содержащейся в полученных Распоряжениях, за недоразумения, которые могут произойти от искажения текста распоряжений, переданных по телетайпу, телексу или посредством электронных средств связи, а также по другим причинам, независящим от Банка;

    3. Банк также не несет ответственность за какие-либо ошибки, или упущения, или за задержки платежей, допущенные Респондентом или третьими кредитными организациями, и не отвечает за последствия, связанные с их финансовым положением, за исключением случаев, когда возложение обязательств по проведению платежа на третьи кредитные организации произошло по инициативе Банка

    4. Стороны не несут ответственности за полное или частичное неисполнение какого-либо обязательства, если это неисполнение явилось следствием чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств, таких как, наводнение, пожар, землетрясение и иных аналогичных обстоятельств, а также в случае войны и военных действий либо решений законодательных и исполнительных органов власти и обязательных для исполнения одной из Сторон.

    5. Банк не несет ответственности за достоверность и полноту сведений, содержащихся в документах представленных Респондентом в том числе и для открытия счета.


7. Средства передачи информации

7.1. Передача всех Распоряжений и межбанковских сообщений между Сторонами производится с использованием электронных каналов связи и применением систем шифрования с целью защиты межбанковских сообщений от несанкционированного доступа третьих лиц:

[ ] SWIFT

[ ] Телекс

[ ] Система «Клиент-Банк»

либо, при обмене документацией на бумажных носителях

[ ] почтовым отправлением или курьерской доставкой

7.2. При передаче сообщений по телексу Стороны используют ключи Банка, которые применяются с момента обмена Сторонами тестовыми подтверждениями. Телексные ключи предоставляются Респонденту на основании доверенности на их получение.

7.3. Порядок и условия обслуживания Респондента по системе «Клиент-Банк» оговариваются в Договоре на обслуживание клиентов Банка с использованием системы «Клиент-Банк», заключаемом дополнительно между Сторонами.

7.4. Стороны признают, что получение документов, корректно зашифрованных с применением индивидуального метода шифрования, юридически эквивалентно получению этих документов на бумажном носителе, заверенных первой и второй подписями из карточки с образцами подписей и оттиском печати.

7.5. Стороны могут производить обмен документами на бумажных носителях, оформленных в установленном действующим законодательством порядке.
8. Порядок разрешения спорных ситуаций

8.1. Любой спор, вытекающий из настоящего договора и/или связанный с его исполнением, разрешается в процессе переговоров. В случае невозможности разрешения подобного спора в течение разумного промежутка времени, подобного рода споры разрешаются в Арбитражном суде г. Москвы в соответствии с материальным и процессуальным правом Российской Федерации.

9. Срок действия Договора и порядок его расторжения

9.1. Договор вступает в силу с даты подписания Сторонами и действует неопределенный срок.

9.2. Основанием для закрытия счета является расторжение настоящего договора.

9.3. Настоящий Договор может быть расторгнут по инициативе Респондента в любое время. В этом случае Респондент направляет в Банк заявление о расторжении настоящего Договора, подписанное уполномоченными лицами и заверенное печатью Респондента. Заявление должно содержать реквизиты для перевода остатка средств Респондента (за минусом банковской комиссии) на его счет в другой кредитной организации, а также сдает неиспользованные денежные чеки, указав в заявлении их количество и номера и пропуска в помещение Банка (если таковые имелись).

9.4. В течение 5 рабочих дней с даты подачи заявления о закрытии Счета Респондент обязан исполнить все имеющиеся обязательства перед Банком.

9.5. В день получения заявления Респондента о расторжении настоящего Договора, Банк прекращает операции по счету.

9.6. Перевод остатка денежных средств со счета Респондента на его счет в другой кредитной организации производится не позднее семи дней после получения заявления, указанного в п. 9.3. настоящего Договора.

9.7. После получения заявления о закрытии счета все поступающие в адрес Респондента суммы подлежат возврату Плательщику, либо по письменно оформленной заявке Респондента, могут быть переведены на счет в другой кредитной организации. При переводе средств, комиссия Банка за такой перевод будет удерживаться из суммы каждого произведенного платежа.

9.8. В случае отсутствия операций по Счету в течение двенадцати месяцев, Банк вправе потребовать расторжения настоящего Договора в порядке, установленном действующим законодательством РФ.

9.9. В случае если между сторонами был ранее заключен договор банковского счета того же типа, настоящий договор считается новой редакцией документа, при этом условия ранее действовавшего договора не применяется с момента подписания Сторонами настоящего договора.

9.10. Все изменения и дополнения в настоящий договор, за исключением изменений, которые допускаются в одностороннем порядке (3.19. настоящего Договора), вступают в силу при условии, что они составлены в письменной форме и подписаны сторонами.

9.11. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную силу, по одному для каждой Стороны.

10. Реквизиты Сторон

БАНК

КБ «Траст Капитал Банк» ЗАО

Trust Capital Bank, Moscow, Russia.





РЕСПОНДЕНТ
     


115093 г.Москва, 1-й Щипковский пер, д.1.

ИНН 2302013017 ОКПО 33730725,ОГРН 1027739445535

БИК 044525557 к/с 30101810000000000557 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России.





     




Счет в долларах США (USD):

Trust Capital Bank, Moscow, Russia

SWIFT code TRPP RU MM

Acc: 30109840900000000557 with OJSC "Investtradebank" Moscow, Russia, SWIFT: INVJRUMM

Intermediary bank: JP Morgan Chase Bank National Assoсiation, New York, USA, SWIFT: CHASUS33, Acc: 799763149;
Счет в ЕВРО (EURO):

Trust Capital Bank, Moscow, Russia

SWIFT code TRPP RU MM

Acc: 69110312

with UNICREDIT BANK AG (HYPOVEREINSBANK),

Muenchen, Germany

SWIFT: HYVEDEMM






     

________________________
_______________________ ________________________
М.П.






_________________________/ /
М.П.










Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество iconУста в открытого акционерного общества
«вербанк». Решением Общего собрания акционеров Банка (Протокол №2 от 25 апреля 1996 года) был изменен тип акционерного общества на...

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество iconОткрытое акционерное общество «Северо-Западный инвестиционный банк «Объединенный капитал»
Присвоенный эмитенту налоговыми органами идентификационный номер налогоплательщика: 7831001013

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество iconАссоциация российских банков
В. (Банк Уралсиб), Бондаренко Т. В. (Внешэкономбанк), Дубровский В. Е. (Втб 24), Исаков В. А. (Банк «Зенит»), Чистов Д. В. (Дойче...

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество iconАссоциация российских банков
Т. А. (Ситибанк), Плотникова О. Н. (Оао «Бинбанк»), Нифатов П. Д. (Райффайзенбанк), Савушкин А. В. (Мдм банк), Сорока В. И. (Газпромбанк),...

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество iconКоммерческий Банк «Московский Банк Реконструкции и Развития»
Общие положения

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество icon«утверждено» Директор акб нмб ОАО
Положение о банковской и коммерческой тайне (далее Положение) разработано с целью защиты прав и интересов Акционерного коммерческого...

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество iconЗакрытое акционерное общество (зао) Уруссинский химический завод
Закрытое акционерное общество (зао) «Уруссинский химический завод, в лице генерального директора Матвеева Вячеслава Иосифовича, действующего...

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество iconКб «Траст Капитал Банк» зао протокол №03-01/2011 г от «26» января 2011 года
Авторизация – разрешение, предоставляемое Банком для проведения операций с использованием Карты и/или реквизитов Карты в пределах...

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество iconРасширился список банков-участников проекта по оплате налоговой задолженности...
Консервативный Коммерческий Банк появилась возможность оплачивать налоговую задолженность и налоговые платежи в бюджет Российской...

Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» закрытое акционерное общество iconЗакрытое акционерное общество «Прогноз» Общество с ограниченной ответственностью...
...


Учебный материал


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
5-bal.ru